Spezialisierung auf Vermögensfragen

Check bestehender Assets

  • Renditen erhöhen
  • Sicherheit erhöhen
    • vor Totalverlust
    • vor großen Schwankungen
    • Schutz vor Inflation
    • Schutz vor Währungsreform
    • Rechtssicherheit
  • Nutzung von Fremdeinnahmen
    • mieten, ohne Eigentumsrecht am Vermögen zu verlieren
    • Steuervorteile (mehr Netto), ohne Eigentumsrecht am Vermögen zu verlieren
  • Kosten reduzieren
  • Beteiligung auf Fondsretrozession
  • Überprüfung, wenn nötig Anpassung bestehender Sparverträge an aktuelle und zukünftige Situationen und Herausforderungen, hinsichtlich steuerrechtlicher, politischer und demographischer Entwicklungen

Finanzmanagement

  • Optimierung bestehender Unternehmens-, Praxis-, Immobilienfinanzierung
  • Nutzung dieser zur Unterstützung des Vermögensaufbaus
  • Anpassung an zukünftige Zinsentwicklung
  • Prüfung der steuerlichen Situation
  • Überprüfung der Tilgungskonzepte
  • Anpassung an Investitions- und Lebenszielen
  • Reduzierung der Pflichtraten

Erstellung eines individuellen Vermögensaufbaukonzeptes

  • abgestimmt auf Lebensziele
  • abgestimmt auf steuerliche Situation
  • abgestimmt auf Berufshaftungssituation

Erstellung eines Ruhestandsstatus

  • Extrapolation bestehender Ruhestandsansprüche hin zum gewünschten Ausstiegszeitpunkt aus dem Erwerbsleben
  • Extrapolation der Kranken – und Pflegeversicherungsbeiträge
  • Extrapolation der Steuerbelastung unter Annahme der bestehenden Steuergesetze
  • Errechnung der Versorgungslücke, Errechnung des monatlichen Fehlbetrages, Darstellung dessen inflationsbereinigt in der Gegenwart
  • Errechnung des notwendigen Kapitalbedarfes unter Zugrundelegung plausibler kundenkonformer Rendite und Entnahmezahlen

Kooperation bzw. Einbeziehung Ihres Steuerberaters in das Konzept

Kooperation Notar hinsichtlich Nachlass etc.

Kooperation Rechtsanwalt

Anpassung an individuell risikojustierte Asset Allocation

Laufende Kontrolle